Para un sitio de comercio electrónico, ¿cuáles son algunos indicadores de comportamiento sospechoso de los clientes que los administradores pueden usar para detectar estafadores? Cazar Trabajos es un oficio

He hecho una lista de ciertos comportamientos sospechosos de los compradores a tener en cuenta, pero también he incluido aquí por qué debe tener cuidado con ellos, para que pueda tener una idea de cómo adaptar estos métodos a su propio negocio según sea necesario:

El cliente utiliza diferentes direcciones de envío y facturación. Los pedidos con diferentes direcciones pueden indicar que un estafador utiliza una cuenta que no le pertenece y está enviando compras a una dirección para interceptar los productos él mismo. (Esto no se aplica si la compra es un regalo).
Un titular de la tarjeta no puede producir el CVV o el código de seguridad en el reverso de la tarjeta. Requerir uno generalmente reduce el uso de tarjetas robadas, ya que el robo de tarjetas a menudo solo involucra el número en sí.
El cliente es nuevo o no ha realizado una compra antes. Como regla general, este tipo de fraude generalmente ocurre a través de cuentas nuevas, en lugar de a través de cuentas establecidas.
El cliente realiza un pedido de valor inusualmente alto o el pedido es inusual. Los estafadores se dan cuenta de que generalmente es solo cuestión de tiempo antes de que se cancele una tarjeta robada o una cuenta fraudulenta, por lo que muchos simplemente cobran lo más rápido posible. Del mismo modo, esté atento a los pedidos de artículos en cantidades que parecen extrañas; por ejemplo, si tiene una tienda de ropa en línea y su cliente promedio es una persona joven que gasta entre $ 20 y 200 en ropa, probablemente debería desconfiar de un Pedido de $ 1000 por tres docenas del mismo bolso.
El cliente necesita envío urgente o urgente. Más tiempo en tránsito significa más tiempo para que el estafador pueda ser atrapado en el punto de intercepción, y también significa que puede tener esos artículos para revenderlos más rápidamente. Sin embargo, esto puede o no aplicarse según el tipo de producto que esté vendiendo. (Por ejemplo, puede suponer que la mayoría de los clientes que solicitan un envío de 1 día para cosas como pantallas de reemplazo del teléfono tienen una razón obvia para hacerlo. Lo mismo ocurre con los artículos de regalo y los electrónicos justo antes de ciertas vacaciones).
El cliente desea que el pedido se envíe a un apartado de correos o una dirección internacional. Esto se aplica especialmente si la dirección del titular de la tarjeta no es
El titular de una tarjeta quiere usar WesternUnion, Transunion o un servicio similar de giro postal. Estos métodos de pago tienen un historial de explotación por estafadores.

Detectar el fraude al consumidor es difícil en un aspecto: en realidad no puede ver a sus posibles estafadores. En una tienda en persona, puede controlar las acciones sospechosas del estafador (comportamiento apresurado o el uso de una tarjeta de crédito que no coincide con su identificación), por lo que debe ser creativo al buscar indicaciones en los propios pedidos.

Otros consejos para evitar ser blanco de estafadores:

Procese el pago con tarjeta sin conexión.
Solicite a los clientes que proporcionen el código de seguridad (CVV) si pagan con tarjetas de crédito o regalo.
No permita el envío a apartados postales.
Solicite a los clientes que validen la dirección de correo electrónico utilizada para registrarse.
Utilice métodos para protegerse contra las reclamaciones de los clientes por pedidos no entregados o intentos similares de obtener mercancías libremente. Por ejemplo, proporcione el seguimiento de los pedidos durante el envío y solicite la entrega de la firma para los pedidos caros.
Use un sistema de inicio de sesión del cliente, preferiblemente con una contraseña.

¡Buena suerte!

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